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松退伙水研报假设股交善能够营子金,世进去还拥护有十么事变能够难倒腾咱们?

来源:网络   作者:豆腐花   发布时间:2019-04-03

  炒股艰难,今天有个段子。来自鸡缸杯大佬朋友圈~

  

 

  ------------------今日研报分享:

  1、一个不够那就来两个!云计算中的最强王者,背靠“万亿+万亿”big市场

  昨日付费文,长亮科技盘中涨停!之前有分享过公募基金Q2计算机持仓情况,其中云计算获高度认可,前20大重仓股中涉及云计算的多达12家。

  今天天风证券发布深度研报,认为细分中,金融云SaaS正成为云计算的下一个风口。

  ①驱动因素:政策强监管是引发这一轮变迁的关键。

  科技阵营直接参与金融业务的代表方式是货基,如余额宝。但6月1日发布货基新政,针对支付机构限制非常严格。如今科技阵营直接参与金融业务已非常困难,服务银行有望成为其出路。

  银行方面,资管新规下,银行同业业务空间也被进一步压缩,2017金融同业理财存续规模降幅超50%。零售化转型成为银行的方向。

  ②现状:科技阵营已在政策落地前夕,悄然从过去持有资产(互联网金融)到未来以SaaS形式(金融云)切入金融,这一利润空间巨大的产业。

  阿里宣布余额宝于5月4日起升级,引入网商银行代销;蚂蚁金服预计2021年“技术服务”收入占比提升至65%;京东金融表示,未来收入将来源于服务金融机构产生的服务性收入,怎样在网络赚钱,而不是拥有资产所获得的收益。

  显然,去资产化后,赋能银行有望成为巨头的下一个出路。下面这张图可看到巨头今年开始密集入股银行IT厂商。

  

 

  ③出路:未来金融行业生态是银行“出钱、出牌照”,巨头“出流量、出数”。

  银行转型零售存在两个痛点。一是场景,即获客。行业内领先者建银APP日活820万也仅为支付宝的1/20。

  科技巨头可帮助对接其流量,现在什么行业赚钱,以高收益产品等吸引用户开立二类户。同时有望实现一个APP一个账号对应多张银行卡。

  二是风控,即变现成本。线上信贷成为趋势,但对风控数要求提升至分钟级放款,门槛高。

  而这正是科技阵营优势所在,携流量和数切入助力银行获得增量。微众银行及网商银行两家互联网银行2017年不良贷款率分别为0.64%和1.23%,低于一般商业银行平均水平1.74%。

  ④金融云SaaS分润空间广阔。

  与巨头合作后,IT厂商商业模式有望升级,其带给银行的不仅仅是一套IT产品,更是流量,数,深入银行业务流程。IT厂商未来有望以科技服务输出为形式获得业务分成。背靠的是万亿个人理财规模以及万亿银行消费金融规模,分润空间广阔。

  

 

  ⑤相关公司:长亮科技是深度绑定腾的独立金融SAAS服务商。传统优势领域银行SAAS有望首先落地,从2B SAAS(银行营业厅)升华到2C SAAS(营销与风控、理财)。

  

 

  2、开工率拉到95%,国外疯狂进口,2019年底前无新增产能

  昨日付费文,分享了有机硅行业研报。

  先看数,截止7月29日有机硅DMC最新报价35000元/吨,同比增79%;价差为22898元/吨,同比增147%。合盛硅业、新安股份中报预告也是大比例预增验证高景气。接下来行业的供需情况,涨价持续性到底如何?

  

 

  ①2019年底之前没有新增产能对供给端冲击。

  18年无新增产能,最近的产能投放最早在2019年下半年;且新增设备的投产,产能的完全释放还需一定时间。

  国外产能从2010年以来已没新增了。国外逐渐放弃了有机硅单体和中间体的生产,转向具有高附加值的有机硅深加工产品上。

  

 

  ②95%!国内开工率到了极值。

  今年3月达到了95%的极限开工率;2017年以来单体企业开工率都维持在80%以上高位;由于有机硅行业存周期性检修特性,企业开工率已没有继续上升空间。

  

 

  ③需求端增速稳稳的。

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